引言

花都区一男子为牟取非法利益，不仅出借自己名下银行卡，还积极组织他人提供银行卡用于接收网络犯罪资金，最终因构成帮助信息网络犯罪活动罪，被判处有期徒刑一年五个月，并处罚金三万元。

案情回顾

2021年9月至2022年1月初，花都区男子毕某焰与同案人徐某密谋出借银行卡非法牟利，随后毕某焰找到钟某等人提供银行卡用于接收转账。毕某焰共向徐某提供五张银行卡，卡内不明资金合计3000余万元。其中，毕某焰自己名下的一张建设银行卡接收不明资金927万余元；通过钟某联系的潘某名下建设银行卡接收440万余元、陈x名下中国银行卡接收301万余元；钟某自己名下中国银行卡接收1098万余元；通过钟某联系的张子健名下中国银行卡接收395万余元，其中包含四名诈骗案被害人被骗资金合计42095元。钟某向毕某焰和徐某收取每张卡每日300至500元好处费，共收取24000元。2023年11月24日，毕某焰接民警电话通知后，自行到花都区城东派出所接受调查。

争议焦点与法院判决

公诉机关指控：

被告人毕某焰出借自己及他人名下银行卡共5张，情节严重，构成帮助信息网络犯罪活动罪，其具有坦白、认罪认罚等情节，建议判处有期徒刑一年五个月，并处罚金。

辩方意见：

被告人毕某焰对

公诉机关指控：

的犯罪事实、罪名及量刑建议均无异议，自愿认罪认罚，辩护人持相同辩护意见。

法院认定：

公诉机关指控：

被告人毕某焰犯帮助信息网络犯罪活动罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，量刑建议适当，予以采纳。

判决结果（（2024）粤0114刑初408号）：

一、被告人毕某焰犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金三万元；二、扣押在案的作案工具手机一部予以没收。

法律分析

1.中华人民共和国刑法第二百八十七条之二第一款2.中华人民共和国刑法第六十七条第三款3.中华人民共和国刑法第四十七条4.中华人民共和国刑法第五十二条5.中华人民共和国刑法第五十三条6.中华人民共和国刑法第六十四条7.中华人民共和国刑事诉讼法第十五条

律师辩护策略

结合本案，广州刑事律师周孚泉花都区帮助信息网络犯罪活动罪辩护团队，提供以下实操建议：

①自首与坦白的精准认定：毕某焰接民警电话通知后自行到案，属于自动投案，但判决仅认定了坦白情节。在实务中，电话通知到案是否构成自首，核心在于到案后是否如实供述主要犯罪事实以及供述的及时性。律师需重点审查第一次讯问笔录，确认当事人是否在第一时间全面供述。

②涉案金额的质证与拆分：涉案银行卡流水高达3000余万元，但最终查证属实的诈骗资金仅42095元。辩护时应重点区分“不明资金流水”与“已查证犯罪金额”，强调前者不能作为定罪量刑的主要依据，争取降低犯罪情节的认定层级。

③认罪认罚与罚金预缴：本案被告人认罪认罚且签字具结，量刑建议被采纳。在审查起诉阶段，律师应尽早对接检察官，争取幅度刑或确定刑量刑建议，并提示当事人及家属在判决前积极预缴罚金，这是争取轻判的重要筹码。

周孚泉律师

周孚泉律师简介：国防科技大学毕业，中国法学会会员、建造师、曾任职华为公司多年，法律功底深厚，互联网以及社会经验丰富，沟通协调能力强，湖南耒阳人、广州执业，全国可办案，擅长刑事辩护、劳动工伤、交通事故、经济纠纷、民间借贷、法律顾问、婚姻家事、建工等领域，周律师电话微信：18702021010。