引言

将银行卡出借给他人用于非法转账，看似稳赚不赔的“生意”背后，实则是沉重的刑事代价。广州花都区一男子因出借银行卡帮助信息网络犯罪，涉案流水高达千万余元，最终被判处实刑并处罚金。

案情回顾

2021年12月，被告人钟某杭与同案人在广州市花都区密谋后，将自己名下的一张中国银行卡出借用于接收转账，短短几天内该账户汇入汇出金额达1000万余元，钟某杭非法获利5000余元。银行卡被冻结后，钟某杭并未收手，于2022年1月再次介绍同案人张某健，在花都区某路x号附近出借银行卡给上家使用，该账户在数日内汇入汇出金额达390余万元，其中包含四名电信网络诈骗案被害人被骗资金合计42095元。钟某杭通过截留部分好处费的方式，前后共非法获利约8000元。

争议焦点与法院判决

公诉机关指控：

被告人钟某杭明知他人利用信息网络实施犯罪，仍出借自己及他人名下银行卡共2张，涉案银行卡汇入和汇出金额分别共计1300余万元，非法获利约8000元，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。鉴于其具有坦白、认罪认罚、已退赃等情节，建议判处有期徒刑一年二个月，并处罚金。

辩方意见：

辩护人同意

公诉机关指控：

的犯罪事实、罪名及量刑建议，认为被告人钟某杭自愿认罪认罚，请求法庭从轻处罚。

法院认定：

公诉机关指控：

被告人钟某杭犯帮助信息网络犯罪活动罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。

判决结果（（2024）粤0114刑初132号）：

一、被告人钟某杭犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金五千元；二、扣押在案的作案工具手机一台予以没收，退缴的赃款8000元予以没收，上缴国库。

法律分析

1.中华人民共和国刑法第二百八十七条之二第一款2.中华人民共和国刑法第六十七条第三款3.中华人民共和国刑法第四十七条4.中华人民共和国刑法第五十二条5.中华人民共和国刑法第五十三条6.中华人民共和国刑法第六十四条7.中华人民共和国刑事诉讼法第十五条

律师辩护策略

结合本案，广州刑事律师周孚泉花都区帮助信息网络犯罪活动罪辩护团队，提供以下实操建议：

①及时退赃退赔：在侦查或审查起诉阶段，尽早退缴全部违法所得，这不仅体现悔罪态度，更是争取从宽处理的重要情节。判决书显示，退赃8000元已被作为公诉机关提出量刑建议时的考量因素。

②争取认罪认罚：对事实清楚、证据充分的案件，在律师见证下自愿签署认罪认罚具结书，可以获得实体上从宽处罚和程序上从快办理的双重效果。本案被告人正是通过认罪认罚，获得了相对确定的量刑预期。

③善用坦白情节：到案后应如实、稳定地供述主要犯罪事实，争取认定坦白。本案中，坦白是法院采纳量刑建议、从轻处罚的关键法定情节之一，对最终刑期起着重要作用。

周孚泉律师

周孚泉律师简介：国防科技大学毕业，中国法学会会员、建造师、曾任职华为公司多年，法律功底深厚，互联网以及社会经验丰富，沟通协调能力强，湖南耒阳人、广州执业，全国可办案，擅长刑事辩护、劳动工伤、交通事故、经济纠纷、民间借贷、法律顾问、婚姻家事、建工等领域，周律师电话微信：18702021010。