近期，花都区法院对一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪作出典型判决：曾某因出借银行卡并协助刷脸验证，帮助转移诈骗资金28.8万元，最终获刑两年。
1️⃣ 时间线：
???? 2022年3月底至4月：被告人曾某多次将本人工商银行卡（尾号XX66/XX71） 提供给同案人“王某3”，并协助登录网银验证转移资金。
???? 2022年4月19日：
✅ 被害人王某1、严某、周某被诈骗资金78,160元流入曾某账户；
✅ 曾某介绍黄某提供农业银行卡（尾号6275）给“王某3”，其亲赴现场协助刷脸验证，当日王某2、段某等6人被骗资金210,188.21元转入黄某账户。
???? 2022年6月29日：曾某经电话传唤后主动投案。
2️⃣ 关键地点：
???? 资金转移操作发生于花都区花东镇；
???? 投案地点为花东派出所。
✅控辩双方核心主张
公诉机关：
指控曾某转移资金总额288,348.21元（78160元+210188.21元），属《掩饰、隐瞒犯罪所得司法解释》第3条规定的“情节严重”；提出量刑建议为有期徒刑1年6个月至2年6个月并处罚金。
辩护律师：
主张曾某系从犯，且经传唤主动投案构成自首；强调其因法律意识淡薄涉案，愿退赃退赔，请求适用缓刑。
花都区法院认定结果
1️⃣ 罪名成立：
→ 转移资金28.8万元远超10万元门槛，构成情节严重的掩饰、隐瞒犯罪所得罪（《刑法》第312条）；
2️⃣ 量刑依据：
→ 从犯：在犯罪中起辅助作用（《刑法》第27条）；
→ 自首：经传唤主动投案并如实供述（《刑法》第67条）；
→ 认罪认罚：当庭悔罪（《刑诉法》第15条）；
3️⃣ 判决结果：
→ 有期徒刑2年，罚金2万元；
→ 扣除先行羁押36日，刑期至2025年12月18日止；
→ 作案工具手机1台没收
???? 法院引用核心法条：
1️⃣ 根据《刑法》第312条：
明知是犯罪所得而窝藏、转移，情节严重者处3-7年有期徒刑。
2️⃣ 根据《掩饰、隐瞒犯罪所得司法解释》第3条：
涉案金额10万元以上即认定为“情节严重”。
3️⃣ 减轻处罚依据：
→ 《刑法》第27条（从犯减轻处罚）；
→ 《刑法》第67条（自首从轻处罚）；
→ 《刑诉法》第15条（认罪认罚从宽处理）。
结合本案，广州刑事律师周孚泉建议同类案件采取以下常见辩护方案：
1️⃣ 金额精准抗辩
→ 逐笔核查流水：主张与诈骗无直接关联的转账（如正常交易）应扣除；
→ 举证低收益：用银行流水证明实际分赃远低于涉案金额，降低主观恶性评价。
2️⃣ 缓刑关键动作
→ 退赃：如果控方证据确凿，可以积极与检察官沟通退赔；
3️⃣ 技术性辩护组合拳
→ 两手准备：
???? 辩护人应依法独立行使辩护权，围绕案件事实、证据及法律适用，提出无罪或罪轻的辩护意见（例如：主张被告人对资金性质不知情，否定“明知”要件）。
???? 同时，被告人如果对犯罪事实无异议，也愿意认罪认罚，可以与检方沟通认罪认罚，争取检察机关提出从宽的量刑建议。
广州周孚泉律师简介：国防科技大学毕业，中国法学会会员、建造师、曾任职华为公司多年，法律功底深厚，互联网以及社会经验丰富，沟通协调能力强，湖南耒阳人、广州执业，熟悉广州各区（天河区、花都区、白云区、越秀区、荔湾区、越秀区、黄埔区、番禺区、南沙区、增城区、从化区）以及大湾区地区裁判思路和尺寸，擅长刑事辩护、工伤赔偿、劳动仲裁、企业合规、交通事故、建设工程纠纷、民间借贷、法律顾问、婚姻家事等领域，周律师电话微信：18702021010 。
